货融贷整改进表
合规事项 状态
网络信息中介银行存管系统
出具项目风险提示书
向有关数据统计部门汇报数据
对出借人进行实名注册
记录并保存网络借贷业务活动数据和资料
对出借人、借款人资格、融资项目等真实情况的审核制度
妥善保管出借人与借款人的资料和交易信息
履行客户身份识别和交易记录保存等
对出借人可获取的渠道提示网贷市场的风险性
平台真实、合法、充分的信息数据披露
对网站经营信息数据进行公示
会计师事务所出具的审计报告

律师事务所出具的法律意见书

对大额项目标的整改 整改中,预计5月份完成
电子签章系统上线

系统内测中......

履行网络借贷备案手续

提交备案资料,等待审核

信息系统安全等级保护测评及备案(等保三级)

测评通过,等待核发证书

整改进度

2018年4月12日

4.12日律所《备案登记专项法律服务》出具法律意见书。

4.4日会计师事务所出具的审计报告。

2018年4月4日

2018年3月19日

3.19日与律所签订《备案登记专项法律服务》出具法律意见书。

3月15日向蜀山区金融办提交P2P网贷平台备案工作验收申请书。

2018年3月15日

2018年1月

根据《安徽恩泽资产管理有限公司整改计划书》进行工商信息调整,并向工商部门提交相关资料

接收《蜀山区关于同意安徽恩泽资产管理有限公司整改计划的批复》

2017年12月22日

2017年12月16日

货融贷参与安徽省互金融协会网贷机构整改验收座谈会,针对整改验收工作提出相关问题,并表示明确合规化平台业务

开展信息系统安全等级保护三级备案工作,并进行初步审核工作

2017年12月6日

2017年11月7日

向蜀山区金融办正式递交《安徽恩泽资产管理有限公司整改计划书》

货融贷制定整改计划,并按照省互金协会规定,每30天更新整改进展

2017年10月

2017年9月11日

收到安徽省人民政府金融工作办公室、中国银监会安徽监管局发布的《P2P网络借贷风险专项整治整改通知书》

货融贷根据《网贷机构暂行办法》和《整改要求》进行自查整改

2017年7月

2017年6月23日

安徽恩泽资产管理有限公司与四川天府银行经过尽调考察之后,双方成功签订签署存管协议

省金融办、蜀山区金融办联合进行实地尽调

2017年6月6日~13日

备案登记信息

地方金融监管部门暂未开放,需待互联网金融风险专项整治结束。

电信业务经营许可信息(ICP证)

需地方金融监管部门前置审批后方可申报,地方金融监管部门暂未开放审批。

银行资金存管信息

名称:四川天府银行 (24小时客户服务电话:400-1696-869 )。

签约时间:2017年6月23日

上线时间:2017年8月9日

主要权利和义务:资金存管方式为银行存管,方法为直接存管。

充值方式:可通过转账(推荐)或快捷充值进行操作。

充值到账时间:参见各银行充值到账时效规定。

网站备案图标及编号

需地方金融监管部门前置审批后方可申报,地方金融监管部门暂未开放审批。

信息安全测评认证信息

认证机构:合肥天帷信息安全技术有限公司
认证结果:办理中

风险管理信息

◆ 风险评估流程

借款人提交借款申请后,由业务部门登记受理、合规立项;经初审后由项目主办、协办共同对 项目实地尽职调查,风控部安排专人参与,共同完成调查阶段;经实地研判、资料收集、数据 分析、风控复审,并经公司相关部门审核后,提交评审会;经评审会集体讨论、表决确定最终 审批结果,并按照评审决议严格把关、贯彻落实。

◆ 风险预警管理

网贷业务发生后,项目主办应对所有可能影响信贷资产安全的因素进行持续监测,客观、动态的评价和反馈项目状况,发现疑义和问题及时发出风险预警提示。风险控制部门收到项目主办 反馈的信息后,及时采取有效的补救措施,防范和化解信贷风险,同时公司将对项目的风险进 行充分的披露和提示。

◆ 催收方式

货融贷贷后管理工作中,对违约项目进行流程化的管理,早期主要通过短信催收、电话催收 、书面函件催收等方式;中期主要通过上门催收、委外催收方式。对于通过常规催收流程仍然 不能实现有效回款的情况,我们将通过采取司法诉讼的方式进行债权回收。 出现违约事件后,公司首先会要求担保方进行代偿;担保方履行代偿义务后,再向借款人追偿。

"等保三级"的备案流程